FINA1037 - Littératie financière

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FINA1037 - Littératie financière

Affaires

Description

Ce cours permettra à l’étudiant de comprendre les notions de base de la planification financière personnelle.

Objectives

  • Connaître les étapes du processus de planification financière personnelle
    • Décrire les objectifs de la planification financière personnelle
    • Décrire les principaux objectifs de placement
  • Connaître la façon d’établir les objectifs financiers
    • Reconnaître les facteurs influant sur la planification financière personnelle
    • Décrire les marchés offrant des valeurs de placement, les valeurs qu’on y trouve et les intermédiaires qui y participent
    • Distinguer les valeurs permettant d’atteindre l’objectif de la sécurité
  • Comprendre les notions de base de la comptabilité personnelle
    • Préparer un budget personnel
    • Décrire le cycle des finances personnelles
    • Expliquer l’importance de tenir une comptabilité personnelle
    • Différencier les différents choix d’emprunt pour financer des dépenses de consommation ou des projets d’investissement
  • Comprendre les éléments de base de la planification fiscale
    • Expliquer les principes de base de notre système fiscal canadien
    • Distinguer les caractéristiques des régimes de revenu différé
    • Utiliser et comparer les avantages des différents abris fiscaux
    • Expliquer les avantages du contribuable à recourir à des stratégies de fractionnement du revenu avec les membres de sa famille
    • Distinguer le traitement fiscal des différents types de revenus (ou pertes) de placement
  • Comprendre les éléments de base de la planification de la retraite
    • Distinguer les besoins financiers d’un individu à la retraite
    • Différencier les types de régimes de pension agréés (RPA)
    • Décrire les principales modalités de fonctionnement des RPA
    • Décrire les différents types de régimes enregistrés d’épargne retraite (REER) qu’offrent les institutions financières
    • Décrire certaines stratégies particulières rattachées aux régimes enregistrés
    • Reconnaître les régimes étatiques, c’est-à-dire le Régime de pensions du Canada (RPC) et le programme de la sécurité de la vieillesse (SV)

Content Overview

  • Objectifs de la planification financière personnelle
  • Objectifs de placement
  • Facteurs influant sur la planification financière personnelle
  • Marchés offrant des valeurs de placement
  • Sécurité et progression financière
  • Budget personnel
  • Cycle des finances personnelles
  • Importance de la comptabilité personnelle
  • Choix d’emprunt (dépenses de consommation, projets d’investissement)
  • Principes de base du système fiscal canadien
  • Régimes de revenu différé
  • Avantages des différents abris fiscaux
  • Stratégies de fractionnement du revenu
  • Traitement fiscal des différents types de revenus (ou pertes) de placement
  • Besoins financiers d’un individu à la retraite
  • Régimes de pension agréés (RPA)
  • Régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER)
  • Stratégies particulières rattachées aux régimes enregistrés
  • Régimes étatiques : le Régime de pensions du Canada (RPC) et le programme de la Sécurité de la vieillesse (SV)

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