FINA1037 - Littératie financière

Affaires

Description

Description

Ce cours permettra à l’étudiant de comprendre les notions de base de la planification financière personnelle.

Objectifs

Connaître les étapes du processus de planification financière personnelle
- Décrire les objectifs de la planification financière personnelle
- Décrire les principaux objectifs de placement
Connaître la façon d’établir les objectifs financiers
- Reconnaître les facteurs influant sur la planification financière personnelle
- Décrire les marchés offrant des valeurs de placement, les valeurs qu’on y trouve et les intermédiaires qui y participent
- Distinguer les valeurs permettant d’atteindre l’objectif de la sécurité
Comprendre les notions de base de la comptabilité personnelle
- Préparer un budget personnel
- Décrire le cycle des finances personnelles
- Expliquer l’importance de tenir une comptabilité personnelle
- Différencier les différents choix d’emprunt pour financer des dépenses de consommation ou des projets d’investissement
Comprendre les éléments de base de la planification fiscale
- Expliquer les principes de base de notre système fiscal canadien
- Distinguer les caractéristiques des régimes de revenu différé
- Utiliser et comparer les avantages des différents abris fiscaux
- Expliquer les avantages du contribuable à recourir à des stratégies de fractionnement du revenu avec les membres de sa famille
- Distinguer le traitement fiscal des différents types de revenus (ou pertes) de placement
Comprendre les éléments de base de la planification de la retraite
- Distinguer les besoins financiers d’un individu à la retraite
- Différencier les types de régimes de pension agréés (RPA)
- Décrire les principales modalités de fonctionnement des RPA
- Décrire les différents types de régimes enregistrés d’épargne retraite (REER) qu’offrent les institutions financières
- Décrire certaines stratégies particulières rattachées aux régimes enregistrés
- Reconnaître les régimes étatiques, c’est-à-dire le Régime de pensions du Canada (RPC) et le programme de la sécurité de la vieillesse (SV)

Aperçu du contenu

Objectifs de la planification financière personnelle
Objectifs de placement
Facteurs influant sur la planification financière personnelle
Marchés offrant des valeurs de placement
Sécurité et progression financière
Budget personnel
Cycle des finances personnelles
Importance de la comptabilité personnelle
Choix d’emprunt (dépenses de consommation, projets d’investissement)
Principes de base du système fiscal canadien
Régimes de revenu différé
Avantages des différents abris fiscaux
Stratégies de fractionnement du revenu
Traitement fiscal des différents types de revenus (ou pertes) de placement
Besoins financiers d’un individu à la retraite
Régimes de pension agréés (RPA)
Régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER)
Stratégies particulières rattachées aux régimes enregistrés
Régimes étatiques : le Régime de pensions du Canada (RPC) et le programme de la Sécurité de la vieillesse (SV)

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