Description

Ce cours permettra à l’étudiant de comprendre les notions de base de la planification financière personnelle.

Objectifs

• Connaître les étapes du processus de planification financière personnelle
  • Décrire les objectifs de la planification financière personnelle
  • Décrire les principaux objectifs de placement
• Connaître la façon d’établir les objectifs financiers
  • Reconnaître les facteurs influant sur la planification financière personnelle
  • Décrire les marchés offrant des valeurs de placement, les valeurs qu’on y trouve et les intermédiaires qui y participent
  • Distinguer les valeurs permettant d’atteindre l’objectif de la sécurité
• Comprendre les notions de base de la comptabilité personnelle
  • Préparer un budget personnel
  • Décrire le cycle des finances personnelles
  • Expliquer l’importance de tenir une comptabilité personnelle
  • Différencier les différents choix d’emprunt pour financer des dépenses de consommation ou des projets d’investissement
• Comprendre les éléments de base de la planification fiscale
  • Expliquer les principes de base de notre système fiscal canadien
  • Distinguer les caractéristiques des régimes de revenu différé
  • Utiliser et comparer les avantages des différents abris fiscaux
  • Expliquer les avantages du contribuable à recourir à des stratégies de fractionnement du revenu avec les membres de sa famille
  • Distinguer le traitement fiscal des différents types de revenus (ou pertes) de placement
• Comprendre les éléments de base de la planification de la retraite
  • Distinguer les besoins financiers d’un individu à la retraite
  • Différencier les types de régimes de pension agréés (RPA)
  • Décrire les principales modalités de fonctionnement des RPA
  • Décrire les différents types de régimes enregistrés d’épargne retraite (REER) qu’offrent les institutions financières
  • Décrire certaines stratégies particulières rattachées aux régimes enregistrés
  • Reconnaître les régimes étatiques, c’est-à-dire le Régime de pensions du Canada (RPC) et le programme de la sécurité de la vieillesse (SV)

Aperçu du contenu

• Objectifs de la planification financière personnelle
• Objectifs de placement
• Facteurs influant sur la planification financière personnelle
• Marchés offrant des valeurs de placement
• Sécurité et progression financière
• Budget personnel
• Cycle des finances personnelles
• Importance de la comptabilité personnelle
• Choix d’emprunt (dépenses de consommation, projets d’investissement)
• Principes de base du système fiscal canadien
• Régimes de revenu différé
• Avantages des différents abris fiscaux
• Stratégies de fractionnement du revenu
• Traitement fiscal des différents types de revenus (ou pertes) de placement
• Besoins financiers d’un individu à la retraite
• Régimes de pension agréés (RPA)
• Régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER)
• Stratégies particulières rattachées aux régimes enregistrés
• Régimes étatiques : le Régime de pensions du Canada (RPC) et le programme de la Sécurité de la vieillesse (SV)

Besoins technologiques

Ce cours en ligne est offert de façon autoportante qui signifie que l'étudiant(e) suit le cours de manière autonome en accédant à l'ensemble du contenu pédagogique nécessaire pour progresser à son propre rythme jusqu'à une durée maximal de 4 mois. L'enseignant(e) demeure disponible pour répondre aux questions ou fournir des clarifications sur demande.