Description

Ce cours permettra à l’étudiant de comprendre les notions de base de la planification financière personnelle.

Objectifs

• Connaître les étapes du processus de planification financière personnelle
  • Décrire les objectifs de la planification financière personnelle
  • Décrire les principaux objectifs de placement
• Connaître la façon d’établir les objectifs financiers
  • Reconnaître les facteurs influant sur la planification financière personnelle
  • Décrire les marchés offrant des valeurs de placement, les valeurs qu’on y trouve et les intermédiaires qui y participent
  • Distinguer les valeurs permettant d’atteindre l’objectif de la sécurité
• Comprendre les notions de base de la comptabilité personnelle
  • Préparer un budget personnel
  • Décrire le cycle des finances personnelles
  • Expliquer l’importance de tenir une comptabilité personnelle
  • Différencier les différents choix d’emprunt pour financer des dépenses de consommation ou des projets d’investissement
• Comprendre les éléments de base de la planification fiscale
  • Expliquer les principes de base de notre système fiscal canadien
  • Distinguer les caractéristiques des régimes de revenu différé
  • Utiliser et comparer les avantages des différents abris fiscaux
  • Expliquer les avantages du contribuable à recourir à des stratégies de fractionnement du revenu avec les membres de sa famille
  • Distinguer le traitement fiscal des différents types de revenus (ou pertes) de placement
• Comprendre les éléments de base de la planification de la retraite
  • Distinguer les besoins financiers d’un individu à la retraite
  • Différencier les types de régimes de pension agréés (RPA)
  • Décrire les principales modalités de fonctionnement des RPA
  • Décrire les différents types de régimes enregistrés d’épargne retraite (REER) qu’offrent les institutions financières
  • Décrire certaines stratégies particulières rattachées aux régimes enregistrés
  • Reconnaître les régimes étatiques, c’est-à-dire le Régime de pensions du Canada (RPC) et le programme de la sécurité de la vieillesse (SV)

Aperçu du contenu

• Objectifs de la planification financière personnelle
• Objectifs de placement
• Facteurs influant sur la planification financière personnelle
• Marchés offrant des valeurs de placement
• Sécurité et progression financière
• Budget personnel
• Cycle des finances personnelles
• Importance de la comptabilité personnelle
• Choix d’emprunt (dépenses de consommation, projets d’investissement)
• Principes de base du système fiscal canadien
• Régimes de revenu différé
• Avantages des différents abris fiscaux
• Stratégies de fractionnement du revenu
• Traitement fiscal des différents types de revenus (ou pertes) de placement
• Besoins financiers d’un individu à la retraite
• Régimes de pension agréés (RPA)
• Régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER)
• Stratégies particulières rattachées aux régimes enregistrés
• Régimes étatiques : le Régime de pensions du Canada (RPC) et le programme de la Sécurité de la vieillesse (SV)