FINA1037 - Littératie financière
FINA1037 - Littératie financière
AffairesDescription
Ce cours permettra à l’étudiant de comprendre les notions de base de la planification financière personnelle.
Objectifs
-
Connaître les étapes du processus de planification financière personnelle
- Décrire les objectifs de la planification financière personnelle
- Décrire les principaux objectifs de placement
-
Connaître la façon d’établir les objectifs financiers
- Reconnaître les facteurs influant sur la planification financière personnelle
- Décrire les marchés offrant des valeurs de placement, les valeurs qu’on y trouve et les intermédiaires qui y participent
- Distinguer les valeurs permettant d’atteindre l’objectif de la sécurité
-
Comprendre les notions de base de la comptabilité personnelle
- Préparer un budget personnel
- Décrire le cycle des finances personnelles
- Expliquer l’importance de tenir une comptabilité personnelle
- Différencier les différents choix d’emprunt pour financer des dépenses de consommation ou des projets d’investissement
-
Comprendre les éléments de base de la planification fiscale
- Expliquer les principes de base de notre système fiscal canadien
- Distinguer les caractéristiques des régimes de revenu différé
- Utiliser et comparer les avantages des différents abris fiscaux
- Expliquer les avantages du contribuable à recourir à des stratégies de fractionnement du revenu avec les membres de sa famille
- Distinguer le traitement fiscal des différents types de revenus (ou pertes) de placement
-
Comprendre les éléments de base de la planification de la retraite
- Distinguer les besoins financiers d’un individu à la retraite
- Différencier les types de régimes de pension agréés (RPA)
- Décrire les principales modalités de fonctionnement des RPA
- Décrire les différents types de régimes enregistrés d’épargne retraite (REER) qu’offrent les institutions financières
- Décrire certaines stratégies particulières rattachées aux régimes enregistrés
- Reconnaître les régimes étatiques, c’est-à-dire le Régime de pensions du Canada (RPC) et le programme de la sécurité de la vieillesse (SV)
Aperçu du contenu
- Objectifs de la planification financière personnelle
- Objectifs de placement
- Facteurs influant sur la planification financière personnelle
- Marchés offrant des valeurs de placement
- Sécurité et progression financière
- Budget personnel
- Cycle des finances personnelles
- Importance de la comptabilité personnelle
- Choix d’emprunt (dépenses de consommation, projets d’investissement)
- Principes de base du système fiscal canadien
- Régimes de revenu différé
- Avantages des différents abris fiscaux
- Stratégies de fractionnement du revenu
- Traitement fiscal des différents types de revenus (ou pertes) de placement
- Besoins financiers d’un individu à la retraite
- Régimes de pension agréés (RPA)
- Régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER)
- Stratégies particulières rattachées aux régimes enregistrés
- Régimes étatiques : le Régime de pensions du Canada (RPC) et le programme de la Sécurité de la vieillesse (SV)
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